商业银行XX支行综合柜员等各岗位职责及违规处罚规定

按照XX市商业银行综合柜员管理办法的规定和要求，XX支行XX年2月10日综合柜员正式上线，为确保XX年各项业务的顺利进行，请各柜员及其他人员按照以下规定执行：

一、人员安排及职责：

1、运营经理：王建荣（全面协助行长管理、监督日常业务及其它工作）

2、营业部经理：崔文娟（负责营业部柜面业务的管理，协调各岗位人员正确处理各项业务，做好业务指导，确保柜面工作有序进行，负责机构的签到、签退和日终轧帐）打报表、统计、权限范围内对综合柜员授权处理

3、前台柜员：（大班）

（倒班）

（负责前台综合业务）

4、后台柜员：（负责事中复核、订票、重空、权限内的授权）5、库管员：（手工帐、库房、凭证的调拨）

6、记账员;（负责对账单发放和回收、输票及其他工作）7、龙头柜员：（现金库的维护、现金调拨、印章保管、假币收缴、兑换残币、完成总部的兑换任务）。

8、何磊：信贷外勤，还兼负责支行内的开户、领导交办的其他事项。

9、经费员：（负责工资、三金、固定资产、报账、客户经理业绩考核）

10、大堂经理：闫祖丽、杨玉玲（负责大厅的业务介绍和引导、协助综合柜员复印客户身份证、ATM机管理）

二、作息时间安排：

1、全体员工必须在早7:20分吃早餐，8点以后一律不准就餐，每位柜员必须在7时50分前与龙头柜员办理班前库包和印章的交接，并进行交接登记，8时正式进入工作状态。

2、前台2名柜员上大班，另两名柜员两班倒。

3、日常中午营业时间和六、日安排1人跟班，（负责授权及其它工作）。

4、接库：（1）日常早晨由保卫、两名柜员共三人负责接库并

入库。

（2）星期六、日由保卫、柜员、跟班共三人接库并入

库。

5、中午当班人员和跟班人员中午必须在12时前吃饭，特别是六、日中午吃饭要轮流，柜台与营业大厅一定要保持2人。

6、保卫人员按时跟班，包括六、日。（中午当班不得睡觉，发现一次罚款200元）

7、所有综合柜员要积极主动工作，介绍本行业务，动员客户办理卡业务。

三、印章、重要空白凭证管理及交接：

1、每位柜员必须提前领取日常所有凭证，因误不能办理业务影响正常工作的扣罚责任柜员200元。

2、柜员领取凭证后要建立领用、使用、售出登记簿并详细记载。逐笔建立卡开销户登记簿。

3、每日营业终了，柜员将印章、重空凭证锁入小保管箱，入龙头柜员大库并进行交接登记。

四、具体业务操作规程;

1、按照总部06年银零（12）号和银会（23）号及支行制定的操作规程和有关职责办理业务。

2、现金收、付在10万元之内，包括10万元由柜员自办，10万元以上由龙头柜员直接收付。

3、津贴补助:(按总部规定每月执行)综合柜员200元，营业部经理300元。六、处罚规定：

1、全体人员必须按时上下班，不准迟到早退和无故不到，有事必须提前办理请假事宜，如遇特殊情况次日及时补办。（有违规以上一条者罚款50元）。

2、工作时间要坚守岗位，不准脱岗、串岗、办私事、说闲话，不能给他人造成影响。（每违规一条罚款50元）。

3、接库员要按时接库，迟到扣款100元，因接库员未到，款包被提回总部，扣责任人200元。

4、倒班柜员必须按时进行交接，交见面，人员未到交

办人员不能离岗。违规扣责任人100元。

5、每日按值日表清理卫生，每周五一次彻底大扫除，保持营业厅环境干净整洁，不清理者按规定扣50元。

6、每日营业终了，装有印章、重空凭证的小保管箱入龙头柜员大库，并进行结交登记。

7、每位柜员办理业务要热情周到，耐心解答客户疑问，要及时传替票据，不能互相推诿，不能发生压票和丢票现象的发生。（违规扣罚100元）。

8、健全各种账簿（手工、机打），按规定内容要完整，记载清晰、准确、无误，如上级检查发现一笔不按规定要求操作（扣罚50元）。

9、办理挂失、提前支取、新开户、销户、卡、通存通兑业务，要严格审查本人和代理人的有效身份证明及银行需予留的复印件，不按规定操作一项扣50元。

10、办理对公和个人业务印章要齐全，业务章、个人名章、附件章（包括辅助戳记）及客户凭证签字等缺一不可，如支行检查发现一项罚款（50元），总部查出按总部规定扣罚经办人，并扣除本人当月绩效工资。

11、正确使用凭证，无论手工或机打凭证一律按规定和要求使用，认真审核凭证内容，（包括客户填写的）要素是否齐全，发现一笔违规罚款（50元）。

12、按时上报各类报表，做好大额提现、反洗钱、反假币上报

和备案工作，上报数据要准确，，漏报、迟报、误报，扣罚责任人（50元）。

13、对作废凭证、客户销户凭证，按规定进行登记，按总部规定时间移交总部，如果不按规定办罚款（100元）。

14、做好柜台监督、授权、保密工作。

15、不准怠慢客户，不准与客户发生顶撞和吵架现象，违规罚款100元。

16、因没有按时签退，被总部通告的扣罚责任人300元，并扣除本人当月绩效工资。

17、做好信贷管理工作，按照“三个办法一个指引”放好每一笔款，做好贷前、贷中、贷后的调查和审核工作，确保真实性，认真负责把好关，按时催收利息。（利息的2%扣罚）

18、建立健全各类信贷档案和相应的信贷台帐，不能发生丢失，任何人不得借阅，如发现违规者扣罚（200元），并扣当月绩效工资。

19、及时上报各类信贷报表，督促柜员按时扣划利息和转贷，达到准确无误，如错报、漏报、延误扣责任人（100元）。

20、保管好客户抵押物，建立入库、出库登记簿，没有行长批示，任何人不得借阅，违反扣除（当季绩效工资），严重交总部处理。

21、做好上报三金（医疗、养老、公积金），对账、后勤等工作。22、保卫人员按《保卫人员日常工作职责》做好保卫工作。23、做好大厅的巡视和保护工作，确保行内及客户人身和资金安全，不准随意脱岗，发现扣罚（200元）。

24、保卫人员上班不准看电视、不准睡觉，发现一项扣罚（200元）。

25、龙头柜员做好各柜员的现金调拨工作，不得延误，如有延误扣罚（100元）。

26、做好柜台残币兑换工作，如不兑换被客户投诉或被有权部门查出违规的罚款（200元），扣除当月绩效工资。

28、按规定程序收缴假币，按要求上缴，违规罚款（200元）。29、柜员整捆、整把现金要及时入保险柜并乱好，如检查发现不按规定办罚款（100元）.

30、库存要按总部规定和支行实际合理匡算，做到及时上缴，不能压库存，确保资金正常运用。没有经过柜员验过的现金，一律不准直接交到金库，除非特殊情况，必须支行领导同意，跟总部协商方可直接上缴。

31、因服务态度差，有客户投诉一律待岗，（期间只发200元活费，交三金）。

★32、对没有正当理由迟到、早退、工作期间擅离岗位的，发现一次罚款50元。

33、员工工作时间吃零食、看闲书、乱串岗、说闲话聊天者一律罚款50元。

34、搞好柜台和部门团结，内部员工不准随意谩骂他人，因公事或私事吵架，无论谁之过一律罚款100元。

35、因服务态度差顶撞客户或不解答客户业务难题者，只要举

报、投诉反映上来，一律给予50元罚款。

以上各条款违反严重，给支行造成经济损失和恶劣影响者，一律交总部处理。

XX年1月1日执行，请各位员工严格遵守。

XX支行各项工作规范化管理细则

支行的各岗位设置已经按工作需要安排就绪，为了让XX支行今后的工作走上正轨，更加规范化合理化，支行要求每个部门的负责人、每个岗位的员工各自做好自己份内的工作，八小时内正常工作时间完成不了自己份内工作的，自己想办法完成，但不能影响到支行的工作（季末月底除外）。

我们的所有岗位设置遵循于精干高效，一人多责，一岗多能的原则，目前单位上班人数少，我们根据支行的现有条件和人力，对岗不对人地分派工作，就是想合理安排所有岗位人员，使员工既能学到业务，又不会让大家感到岗位分配不均，忙的忙闲的闲，希望全行上下各部门、各岗位、各位员工互相配合完成好支行的各项工作，让每一个XX员工都能感觉到工作有头绪、有目标，不互相推诿。

检查，涉及到罚款和★今后，所有外来部门对支行的工作监督、

点名的，支行会依照岗位责任分工，追究相关责任人，如果理由不充分的完全由责任人自己承担。