浅谈合规与发展【浅谈银行合规治理】

《浅谈合规与发展【浅谈银行合规治理】》

摘要：通有效开展合规检和合规机制建设分阶段、分步骤地开展合规风险管理工作并通座谈会、交流会、调问答等形式对辖员工进行合规督并针对程存问题分析原因提出建议，高级管理者要认识合规银行发展重要位置用系、发展、辩证眼光分析要清晰识到有效合规建设是我行竞争取得优势并实现利润有力保障和重要手段，当前只有进步健全合规管理框架确保依法合规营力推进精细化管理始终坚持有效发展和合规营两手抓才能确保我行合规守法前提下激励发展、优化发展、持续发展、创新发展

浅谈银行合规治理 近年随着改革不断深入我行业营、员工管理、企业化建设等取得了显著成效合规风险管理工作也越越被各级领导重视但因我行正规合规管理工作起步较晚各项管理制有效性有待进步测试合规管理体系有待进步完善合规管理存困难与问题还有待进步探讨

、目前合规风险管理存问题 （）合规识缺乏理论引导

是思想上存认识误区

部分员工认合规建设是管理层面事己无必要主动参与使合规识处被动状态；也有员工认合规化建设仅是合规部门事情对风险状况难以做出准确判断

二是理念上存认知盲

我行合规理念能有效地渗透到业管理各层面管理者仍以重业轻合规视角对待合规建设

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严重偏离了合规化真正价值取向

三是管理上存对象盲区

我行制定规制多偏重对基层操作人员管理忽视对高层管理人员约束

而事实上由高层管理人员掌握着人力、物力、财力等策权由其引发合规风险其危害性要远远基层人员

（二）合规制缺乏刚性力

是制执行力较差

我行合规制没有总体性框架各部室相关制还有效地整合执行程造成管理浪费

二是制作用力较弱

主要表现制培训与管理处罚机制不十分规容易导致制作用效力减弱

制培训力不强缺乏有效保障措施使全体员工熟知管理制

三是制和流程调整不及

主要表现管理模式与业品种不断变化和更新而相关管理制却没有及修订和废止相关业

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流程及调整造成执行程存较偏差与风险

（三）部门分工缺乏系统管理

是合规管理得不到有效地优化

由合规部我行新设不久尚形成横向到边、纵向到底全面和全方位合规管理架构职能建立健全有待实际考验和论证

二是合规管理激励机制缺乏导致不能更地开展合规管理工作

对严格执行合规管理制表现优秀员工没有明确激励措施致使员工般情况下只是被动执行制难以形成激励作用

二、加强当前合规管理些做法 是落实工作职责重视原则引导

通有效开展合规检和合规机制建设分阶段、分步骤地开展合规风险管理工作并通座谈会、交流会、调问答等形式对辖员工进行合规督并针对程存问题分析原因提出建议

二是运用有效体促成建设氛围

教育培训营造合规学习氛围组织各级管理人员参加金融相关法律知识培训举办“合规化”主题演讲比赛、合规知识竞赛和征比赛倡导高层必须学法、懂法和合规；督促警示促进合规理念引导集近年检发现各类问题、风险及有关案例及充分暴露临柜操作存问题；强

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化控提升合规管理识

三是利用平台建设促提工作实效

以加强检力平台提高合规管理严肃性

以“业财合规性检”体构建立体式检络开展案件风险排工作提高合规管理严肃性；以案件专项治理平台强调合规管理重要性；以员工行动态排延伸把重要部位员工八外合规行动态；以企业化建设平台引导合规管理普及性掌握合规管理真正义和工作原理催生合规人人有责理念

三、进步推进合规风险管理建议与措施 （）营造人人合规化氛围

是加强员工合规教育

积极开展普及管理制培训教育通学习确保从业人员理并掌握管理制；开展合规件学习和廉政从业承诺使全体员工识到“合规是基础不合规即有风险”；建立管理执行评价与激励措施激励员工规业操作

二是引导高管重视合规

提高高级管理人员依法合规营识树立全面风险管理理念动员全行员工人人合规事事合规形成鼓励合规基调

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高级管理者要认识合规银行发展重要位置用系、发展、辩证眼光分析要清晰识到有效合规建设是我行竞争取得优势并实现利润有力保障和重要手段

（二）构建事事合规管理体系

是落实职责

合规部门要制定合行实际工作职责明确合规部门权限和责任并要与其他职能部门形成清晰职责边界保持工作性和有效性确保合规理念渗透到各部门合规工作延伸到各岗位将合规真正引入工作业发展起到监督、引导和提示作用并通合规职责落实明确各合规人员权利和义鼓励员工主动发现合规隐患及风险

二是清晰流程

目前对合规理并不十分透彻明了合规管理也要以实践论证

流程确定就是报告路线确定也就是谁给谁通谁汇报达成条线上合规只要明确合规风险主体明确合规风险报告路线才能有效把合规执行到位

（三）打造处处合规制框架

是提高制制定规性从头上加强管理制执行效力

我行应当从规“立法”程序做起要明确“立法”权限对管理制修改和制定等要程序上

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予以明确增强“立法”严肃性与统性

要规制建设“论证程序”制出至少三道论证程序即风险论证、合规论证和法律论证

二是加强违规处罚力确保管理制严肃性和威慑力

管理上对违规和酿造风险行定要处罚到位

实行监督检集模式当前可行做法是设立合规稽队责各项业操作上合规检重检操作规制执行情况使制拟订者、审者、执行者、监督者分工合作使制信息反馈更加客观

三是进步提高制操作可行性

我行已聘请金融专业咨询公司给我行量定适应现代银行发展法人治理架构制订了覆盖我行基业领域制体系制件应进步推行针对新系统上线出现新问题进行适当增补以适合我行业又又快发展

当前只有进步健全合规管理框架确保依法合规营力推进精细化管理始终坚持有效发展和合规营两手抓才能确保我行合规守法前提下激励发展、优化发展、持续发展、创新发展

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